18 Ekim 2006 tarihli ve 26323 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un “Başkası Hesabına İşlem Yapıldığının Beyan Edilmemesi” başlıklı 15’inci maddesinde;
“Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimse, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yükümlülere yazılı olarak bildirmediği takdirde altı aydan bir yıla kadar hapis veya beşbin güne kadar adlî para cezasıyla cezalandırılır.”
hükmü yer almaktadır.
Bu kapsamda, Lidio Ödeme Hizmetleri A.Ş. (“Lidio”) nezdinde veya aracılığıyla gerçekleştirilen kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ancak başkası hesabına hareket eden gerçek veya tüzel kişilerin, işlem gerçekleştirilmeden önce kimin hesabına hareket ettiklerini Lidio’ya yazılı olarak bildirmeleri gerekmektedir.
Bu yükümlülük kapsamında;
• Lidio nezdinde gerçekleştirilen işlemlerde kendi adına ancak başkası hesabına hareket eden kişilerin, bu durumu işlem öncesinde Lidio’ya yazılı olarak bildirmekle yükümlü olduğunu,
• Lidio’nun, yürürlükteki mevzuat ile kendi iç politika ve prosedürleri kapsamında kullanıcı hesapları ve gerçekleştirilen işlemler hakkında inceleme, bilgi ve belge talep etme ve gerekli kontrolleri gerçekleştirme yetkisine sahip olduğunu,
• Hesabın üçüncü kişiler tarafından kullanıldığının, hesabın başkası hesabına hareket edilmek suretiyle kullanıldığının veya bu hususlara ilişkin makul bir şüphe bulunduğunun tespit edilmesi hâlinde, Lidio’nun yürürlükteki mevzuat, sözleşmesel düzenlemeler ve ilgili politika ve prosedürleri çerçevesinde gerekli tedbirleri alma hakkına sahip olduğunu,
• Bu kapsamda Lidio tarafından ilgili hesabın kullanımının geçici olarak kısıtlanabileceğini veya askıya alınabileceğini, işlemlerin durdurulabileceğini, ek bilgi ve belge talep edilebileceğini ve gerekli hâllerde ilgili hesabın kapatılabileceğini
önemle bildiririz.